原標題：刷屏！外資私募董事長也躲不過電信詐騙？自述被騙1000萬"保釋金"…這些套路要當(dāng)心

　　幾個電話損失一千多萬，為何知名私募大佬也躲不過電信詐騙？

　　近日，一份自稱安盛私募基金管理(上海)有限公司董事長兼總經(jīng)理鈕淵明的“本人聲明”PDF文件在網(wǎng)上瘋狂傳播。他講述了自己被自稱是“上海浦東分局警官”“專案檢察長”“上海中級人民法院法官”“檢察院金融局主任”審查的經(jīng)歷，并繳納了高達1000萬元的保釋金，后續(xù)因資金不夠，又計劃向公司借錢逾300萬港元交“手續(xù)費”。

　　文件一出，不少網(wǎng)友評論為“典型的電信詐騙套路”。受訪律師也向券商中國記者表示，從鈕淵明的描述來看，整個案件有許多不符合程序要求的地方，例如全程線上辦案、公安部門辦理涉密案件、偵察階段即進行檢察院介入等，流程疑點重重，且和電信詐騙的特點相吻合。

　　莫名其妙的1000萬元“保釋金”

　　在這份網(wǎng)上瘋傳的“本人聲明”PDF文件中，鈕淵明以第一人稱口吻自述了去年底發(fā)生在他身上的事情，落款時間為2022年12月26日。

　　鈕淵明自我介紹稱，“本人于2020年10月在香港加入法國安盛集團旗下的安盛投資管理AXA Investment Managers (Asia) Limited，自2022年10月本人移居上海，自2022年12月起任安盛私募基金管理(上海)有限公司董事長兼總經(jīng)理，公司法人；安盛海外投資基金管理(上海)有限公司董事長兼總經(jīng)理，公司法人?！?/p>

　　2022年11月7日下午，他接到自稱香港特區(qū)政府衛(wèi)生署灣仔防控中心職員方小姐的電話，稱其名下的某內(nèi)地手機號登記的香港安心出行軟件顯示其在11月6日下午有密接記錄，要求鈕淵明與衛(wèi)生署聯(lián)系。

　　鈕淵明表示，11月6日其本人在上海(有人證物證)而非香港，而且沒有擁有以上手機號，因此懷疑是否發(fā)生身份信息外泄，被不法分子盜用，于是主動要求報案。

　　而這位自稱香港衛(wèi)生署職員的方小姐主動幫鈕淵明連線了“上海公安局浦東分局李國興警官”，李警官告知鈕淵明，其身份可能與另一浦東分局正在承辦的某一高度機密級重大案件相關(guān)聯(lián)，李警官立即請示上級；11月7日17：21分，該案件開始由所謂的“浦東分局刑偵隊顧東隊長”接手，顧隊長隨即將案件匯報給了“專案檢察長高明”，高明也立即和鈕淵明開展了遠程面對面訊問。

　　在他們的引導(dǎo)下，鈕淵明為了證明自己的清白，同時不對公司業(yè)務(wù)和聲譽產(chǎn)生影響，于是申請了取保候?qū)?，金額為1000萬元人民幣。鈕淵明立即湊了1000萬元，打到了香港廉政公署的“指定賬戶”。

　　但事情到這里還沒有結(jié)束。半個月后，“高檢察長”又通知他取保候?qū)徤暾埻ㄟ^，稱他與此案無關(guān)聯(lián)，已脫離涉案嫌疑人身份，并表示1000萬保釋金可以歸還。但一位自稱“檢察院金融局梁浩軍主任”的人告訴鈕淵明，國家最新的反洗錢規(guī)定要6個月才能返還，但有個快速返還的辦法，需要再打額外30%的抵押保證金，約300萬元港幣，就能在2～48小時內(nèi)完成程序、迅速退還之前的全部保證金。

　　鈕淵明表示，自己已經(jīng)負債逾數(shù)百萬港幣，無法支付這筆錢，于是懇請公司緊急短暫借款300萬元港元。

　　在申請書最后，鈕淵明懇請公司在無觸及警方保密協(xié)議的情況下，予以其盡可能的法律支持，及取保財務(wù)背書(公司緊急短暫個人借款300萬港元)，盡快爭取原路返還全部保釋金及歸還公司短暫個人借款，以盡快脫離困境，這便是這份“本人聲明”PDF文件的由來。

　　律師：“案件”流程疑點重重

　　“如果真如當(dāng)事人所說，那大概率是碰到了電信詐騙。從這份聲明來看，整個案件有許多不符合程序要求的地方?！倍嗝蓭熛蛉讨袊浾弑硎?，該“案件”的流程疑點重重。

　　浙江一律師事務(wù)所樂美迪律師指出，首先，“李警官”進行線上辦案不符合程序要求。不存在可以直接線上辦理的刑事案件，整個事件都是線上進行，完全不可能是警方在辦案，傳喚等都需要出示證件。

　　其次，文中所提到的“與某一高度機密級重大案件相關(guān)聯(lián)”“出示國家保密局保密協(xié)議條款同意書”等內(nèi)容也并不合理。國安部門和公安部門分別辦理不同類型的刑事案件，不會由公安部門辦理涉及國家安全的案件，即使是涉及國家安全案件由國安部門辦理，也不會要求線上簽署所謂保密協(xié)議。

　　此外，刑事案件分為偵查、審查起訴、提起公訴和審理等階段，偵查階段，除個別例外情況外，檢察院通常不會介入，不可能如聲明所述在第二天直接聯(lián)系“高檢察長”，由檢察長進行訊問，檢察長親自辦案，通常也是不現(xiàn)實的。

　　最后，樂律師還補充指出了該聲明中幾處非常淺顯的漏洞。例如，如果真是浦東公安分局辦理的案件，保證金為何交到廉政公署的賬戶；不存在“上海中級人民法院”這個法院，上海市一級的法院是上海市高級人民法院，中級法院有上海市第一中級人民法院、上海市第二中級人民法院等；不會有1000萬元這么高額的保證金等等。

　　上海正策律師事務(wù)所合伙人、律師王慧慧向券商中國記者總結(jié)了電信詐騙的定義和特點。她指出，電信詐騙不是專業(yè)法律術(shù)語，而是公安機關(guān)在偵辦詐騙案件中對特定詐騙行為的一種歸類。這類案件的特點是在整個詐騙犯罪實施過程中，犯罪分子與被害人并不直接見面，僅使用移動電話、微信語音等通訊工具進行溝通，通過遠程“指導(dǎo)”受害人完成轉(zhuǎn)賬等行為實施詐騙。在這類案件中，犯罪分子往往會偽裝成公檢法人員，以案件偵查保密需要等理由，要求受害人切斷與外界的聯(lián)系，從而斷絕了受害人獲得外界幫助，識破騙局的可能。

　　針對類似案件，王慧慧律師也給出了三點建議：

　　第一，在刑事案件中，當(dāng)事人有聘請律師的權(quán)利，這種權(quán)利不受案件是否涉密的影響。特別是“公安機關(guān)”沒有對受害人限制人身自由，受害人完全可以與自己的律師聯(lián)系獲取幫助。

　　第二，一般情況下，在刑事案件不同階段會有不同的辦案單位負責(zé)，互不干涉。偵查階段，一般是由公安機關(guān)負責(zé)辦理，即使檢察機關(guān)提前介入也僅僅是對公安機關(guān)的辦案程序進行監(jiān)督，一般不會直接介入案件的偵查，與受害人聯(lián)系。如果在同一時間，遇到了公安機關(guān)、檢察機關(guān)甚至法院都與你聯(lián)系，那就要當(dāng)心很可能是詐騙。

　　第三，不論什么時候都可以撥打110報案，因為110同樣也是公安機關(guān)。你可以向110核實辦案警官的身份真?zhèn)危?10的接線人員也會及時發(fā)現(xiàn)可能的電信詐騙。

　　安盛私募基金是去年新增備案外資私募

　　此次事件的主人公鈕淵明，自稱從2022年12月起任安盛私募基金管理(上海)有限公司董事長兼總經(jīng)理，公司法人；安盛海外投資基金管理(上海)有限公司董事長兼總經(jīng)理，公司法人。

　　券商中國記者從中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢到，安盛私募基金管理(上海)有限公司的董事長名為“YUANMING NIU”，與網(wǎng)傳聲明中一致，其任職經(jīng)歷也與網(wǎng)傳聲明相同。加入安盛之前，鈕淵明還在瑞士再保險有限公司、忠利國際保險有限公司、中意人壽保險有限公司、中國太平洋保險(中國香港)有限公司、眾安科技(國際)集團有限公司(中國香港)工作過。

　　公開資料顯示，安盛私募基金管理(上海)有限公司是2022年新增備案的外資私募之一。這家成立于2016年底、注冊資本1050萬美元的管理人是一家外商獨資企業(yè)，其母公司是全球最大的金融和保險集團之一——安盛集團旗下的資產(chǎn)管理板塊AXA Investment Managers，也就是AXA IM。

　　另外一家任職高管的公司為安盛海外投資基金管理(上海)有限公司，成立于2018年2月9日，注冊地為上海。該公司為安盛私募基金管理(上海)有限公司全資子公司。目前有一只產(chǎn)品正在運作中，安盛天元1號海外證券投資成立于2019年3月，主觀多頭股票策略。

　　AXA IM由法國安盛集團在1994年創(chuàng)立，目前在全球18個國家和地區(qū)擁有超過2400名員工，截至2021年底管理的資產(chǎn)規(guī)模超過6萬億元人民幣。法國安盛集團(AXAGROUP)是全球最大的金融和保險集團之一，總部設(shè)在法國巴黎。

　　(券商中國)