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      業(yè)績(jī)表現(xiàn)分化 銀行理財(cái)料漸進(jìn)式加碼權(quán)益投資

      發(fā)布時(shí)間:2022-02-22 14:43:00來源: 中國(guó)證券報(bào)

        進(jìn)入2022年,A股市場(chǎng)震蕩調(diào)整。多只銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值隨之下跌,不少產(chǎn)品凈值“破1”,權(quán)益類產(chǎn)品收益表現(xiàn)明顯分化。專家認(rèn)為,在利率存在下行空間的預(yù)期下,銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率或持續(xù)承壓。預(yù)計(jì)銀行理財(cái)公司中短期內(nèi)將延續(xù)以泛固收類產(chǎn)品為主的思路,并逐步豐富權(quán)益類產(chǎn)品布局,漸進(jìn)式加強(qiáng)權(quán)益投資。

        近800只產(chǎn)品凈值“破1”

        Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2月21日,全市場(chǎng)29288只理財(cái)產(chǎn)品中(剔除近六月無凈值的產(chǎn)品),共有794只產(chǎn)品的最新單位凈值小于1元。

        2022年以來,由于A股市場(chǎng)震蕩調(diào)整,凈值“破1”的理財(cái)產(chǎn)品占比較2021年年末明顯增加。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2月21日,全市場(chǎng)由銀行理財(cái)公司管理的產(chǎn)品共8825只,最新單位凈值小于1元的產(chǎn)品共有536只,占比為6.07%。截至2021年末,由銀行理財(cái)公司管理的產(chǎn)品共8009只,最新單位凈值小于1元的產(chǎn)品有88只,占比為1.1%。

        融360數(shù)字科技研究院統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示,截至2022年1月末,統(tǒng)計(jì)的銀行理財(cái)公司存續(xù)產(chǎn)品中有220只單位凈值跌破1元,占比2.83%,其中大部分是2021年后,尤其是2021年下半年以來發(fā)行的產(chǎn)品,2019年-2020年之間發(fā)行的產(chǎn)品僅16只。1月銀行理財(cái)公司有58.2%的產(chǎn)品配置了權(quán)益類資產(chǎn),配置比例在5%-80%之間,平均為28%。

        “一般來說,理財(cái)產(chǎn)品配置權(quán)益類資產(chǎn)的比例越高、成立時(shí)間越短,產(chǎn)品凈值越不穩(wěn)定,凈值下跌的概率也越高?!比?60數(shù)字科技研究院分析師劉銀平表示,近兩年銀行理財(cái)公司紛紛加碼權(quán)益投資,F(xiàn)OF(基金中基金)類理財(cái)產(chǎn)品迅速增長(zhǎng),在股市行情好的情況下,這類產(chǎn)品可以為投資者帶來更高的投資收益,若股市表現(xiàn)不佳也會(huì)導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品虧損。

        權(quán)益類產(chǎn)品表現(xiàn)分化

        從銀行理財(cái)公司發(fā)行的權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品來看,業(yè)績(jī)表現(xiàn)明顯分化。

        中國(guó)理財(cái)網(wǎng)最新數(shù)據(jù)顯示,由銀行理財(cái)公司管理的權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品共19只。其中,有9只產(chǎn)品最新單位凈值超過1元,其中“工銀理財(cái)·工銀財(cái)富系列工銀量化理財(cái)-恒盛配置理財(cái)產(chǎn)品”最新單位凈值最高,為2.0139元;“華夏理財(cái)龍盈權(quán)益類G款1號(hào)三個(gè)月定開FOF型理財(cái)產(chǎn)品”最新單位凈值為1.4223元。光大理財(cái)有兩只產(chǎn)品表現(xiàn)不俗,“陽光紅ESG行業(yè)精選”最新單位凈值達(dá)1.2151元,“陽光紅基礎(chǔ)設(shè)施REITs優(yōu)選1號(hào)”最新單位凈值為1.1305元。

        與此同時(shí),有10只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品單位凈值跌破1元。其中,光大理財(cái)發(fā)行的“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”最新單位凈值僅為0.7669元。

        此前,“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”投資經(jīng)理在2021年四季度投資報(bào)告中表示,2021年,醫(yī)藥行業(yè)在經(jīng)歷兩年上漲后,行業(yè)公司估值較高,業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)速度難以消化高估值,導(dǎo)致大多數(shù)公司股價(jià)下跌。產(chǎn)品中的醫(yī)藥持倉比重較高,雖然所投資的公司是行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)公司,但仍出現(xiàn)一定程度下跌。2022年,產(chǎn)品將在所投資行業(yè)上做適當(dāng)分散,在保持一定醫(yī)藥倉位的前提下,優(yōu)選其他景氣行業(yè)的優(yōu)質(zhì)公司,衡量標(biāo)的成長(zhǎng)性和估值,爭(zhēng)取為投資者創(chuàng)造收益。

        將加強(qiáng)權(quán)益投資

        在當(dāng)前的銀行理財(cái)市場(chǎng)上,理財(cái)產(chǎn)品仍以固定收益類為主,同時(shí),“固收+”產(chǎn)品發(fā)行力度持續(xù)加大,各銀行理財(cái)公司通過多資產(chǎn)、多策略增厚收益。

        在市場(chǎng)震蕩的考驗(yàn)下,銀行理財(cái)公司未來產(chǎn)品發(fā)行策略如何?中金公司分析師王子瑜表示,2021年年初以來,含權(quán)產(chǎn)品(包括混合類和權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品)發(fā)行仍保持震蕩上升勢(shì)頭。部分頭部理財(cái)機(jī)構(gòu)已充分認(rèn)識(shí)到權(quán)益資產(chǎn)投資的發(fā)展機(jī)遇,在戰(zhàn)略層面上也加大了含權(quán)產(chǎn)品的發(fā)行力度;股市的調(diào)整對(duì)含權(quán)產(chǎn)品發(fā)行的影響主要體現(xiàn)在產(chǎn)品發(fā)行時(shí)點(diǎn)的重新選擇以及募集資金的力度,從中長(zhǎng)期來看,大多數(shù)理財(cái)機(jī)構(gòu)加速布局權(quán)益資產(chǎn)投資的趨勢(shì)并未改變。

        “在利率存在下行空間的預(yù)期下,銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率或承壓。”光大證券金融業(yè)首席分析師王一峰認(rèn)為,預(yù)計(jì)銀行理財(cái)公司進(jìn)一步加大“固收+”產(chǎn)品拓展力度,以此提升投資收益、增強(qiáng)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力?,F(xiàn)階段“固收+”及混合類理財(cái)產(chǎn)品是銀行理財(cái)公司漸進(jìn)式開展權(quán)益投資的重要方式。預(yù)計(jì)在中短期內(nèi),銀行理財(cái)公司的配置思路仍會(huì)以泛固收類產(chǎn)品為主,逐步豐富權(quán)益類產(chǎn)品布局。

      (責(zé)編: 陳濛濛)

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