廣東法院聚力筑牢養(yǎng)老詐騙“防火墻”

　　□　本報(bào)記者 　 章寧旦

　　□　本報(bào)通訊員 吁青 陳康秀

　　“我經(jīng)朋友介紹去了位于廣東東莞南城區(qū)某廣場(chǎng)的房地產(chǎn)公司，在高額回報(bào)的誘惑下，共投資9萬(wàn)元，結(jié)果幾個(gè)月后他們就人走樓空了?！睎|莞市民曾大爺回憶起被騙的經(jīng)歷仍然懊悔不已。

　　原來(lái)，曾大爺通過(guò)朋友推薦，認(rèn)識(shí)了該房地產(chǎn)公司老板劉某。劉某以高利息回報(bào)為利誘招攬投資者，謊稱投資資金用于廣東韶關(guān)車八嶺旅游區(qū)的投資項(xiàng)目，誘騙包括曾大爺在內(nèi)的59名老年人，購(gòu)買其虛構(gòu)的投資理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)230多萬(wàn)元。此外，劉某還在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立P2P融資平臺(tái)，吸收包括老年人在內(nèi)的社會(huì)公眾投資款720多萬(wàn)元。

　　今年3月，劉某被法院以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利一年，處罰金人民幣60萬(wàn)元，并退賠案件被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失。

　　案件審結(jié)后，東莞市中級(jí)人民法院向東莞市市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)出司法建議書(shū)：建議充分發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)管職能，對(duì)全市范圍內(nèi)已注冊(cè)的涉養(yǎng)老服務(wù)的市場(chǎng)主體，特別是涉養(yǎng)老投資、提供養(yǎng)老服務(wù)、保健食品或藥品的市場(chǎng)主體和相關(guān)廣告進(jìn)行梳理和排查，對(duì)可能涉嫌違法犯罪的情況及時(shí)向司法機(jī)關(guān)移送違法線索。

　　這是廣東法院通過(guò)司法建議與職能部門聯(lián)合治理，堵住市場(chǎng)主體監(jiān)管漏洞的一個(gè)縮影。

　　近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、投資理財(cái)詐騙、銷售詐騙等盯上了老年人，廣東法院根據(jù)審理老年人被詐騙案件情況，主動(dòng)作為，精準(zhǔn)發(fā)出涉及市場(chǎng)監(jiān)管、養(yǎng)老保險(xiǎn)、個(gè)人信息保護(hù)等多方面司法建議161份，切實(shí)阻斷詐騙老年人的信息鏈條，為斬?cái)嗌煜蚶夏耆说脑p騙“黑手”發(fā)揮了積極作用。

　　強(qiáng)化投資項(xiàng)目監(jiān)管

　　“不法分子以‘高回報(bào)’‘高收益’為誘餌，以理財(cái)投資公司、養(yǎng)生公司等名義在社會(huì)上公開(kāi)運(yùn)營(yíng)，欺騙性比較強(qiáng)?！睎|莞市中級(jí)人民法院葉穎說(shuō)，這些人明目張膽開(kāi)著門店，用高息利誘，或者是發(fā)放免費(fèi)的雞蛋、面條和其他日用品等小恩小惠騙取老人信任。

　　如何監(jiān)管這些投資理財(cái)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等容易高發(fā)詐騙老年人的市場(chǎng)主體呢？葉穎一直在思考。

　　曾大爺被騙一案審結(jié)后，東莞中院向東莞市市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)出司法建議書(shū)，后者收到司法建議后，立即開(kāi)展整治行動(dòng)。《法治日?qǐng)?bào)》記者從該局辦理法院司法建議的工作落實(shí)臺(tái)賬中看到，該局已通過(guò)集中排查、專項(xiàng)約談專營(yíng)門店和各類商場(chǎng)的相關(guān)經(jīng)營(yíng)主體的形式，先后排查各類實(shí)體和線上的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和機(jī)構(gòu)7000多家次，并建立了專門的涉老詐騙線索流轉(zhuǎn)和查辦臺(tái)賬。

　　“結(jié)合法院的司法建議，我們建立了風(fēng)險(xiǎn)管控名單，對(duì)臺(tái)賬中的問(wèn)題線索逐一明確相關(guān)機(jī)構(gòu)、企業(yè)的涉詐風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)行分級(jí)分類處置，對(duì)虛假宣傳、虛假違法廣告、消費(fèi)欺詐等違法行為，第一時(shí)間依法嚴(yán)格辦案，更好守護(hù)老年人‘錢袋子’?！睎|莞市市場(chǎng)監(jiān)督管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

　　葉穎建議，對(duì)于短時(shí)間內(nèi)能獲得高回報(bào)的投資項(xiàng)目，老年人一定要提高警惕，第一時(shí)間將情況告知子女，或咨詢相關(guān)政府權(quán)威部門，不要輕易簽訂養(yǎng)老或理財(cái)類協(xié)議，更不要輕易進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬。

　　記者了解到，廣東法院針對(duì)養(yǎng)老詐騙高發(fā)領(lǐng)域的市場(chǎng)主體，向有關(guān)部門發(fā)出司法建議32份，把源頭治理作為整治養(yǎng)老詐騙的重要內(nèi)容，加大對(duì)養(yǎng)老項(xiàng)目、投資理財(cái)項(xiàng)目等審核監(jiān)管力度，通過(guò)與職能部門聯(lián)合治理，共同扎緊市場(chǎng)主體的監(jiān)管籬笆。

　　守護(hù)老人信息安全

　　如今，銀發(fā)一族樂(lè)“觸網(wǎng)”，積極擁抱數(shù)字生活，老年人在網(wǎng)上花的時(shí)間越來(lái)越多。有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，有超五成的老年人，每天上網(wǎng)時(shí)長(zhǎng)超3個(gè)小時(shí)。

　　記者發(fā)現(xiàn)，由于老年人防范詐騙的意識(shí)與網(wǎng)絡(luò)知識(shí)還有所欠缺，一些不法分子利用通信工具、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段，根據(jù)老年人關(guān)注個(gè)人健康、信息檢索能力弱、渴望情感關(guān)懷等特點(diǎn)，量身制作“劇本”，步步設(shè)套，騙取老年人錢財(cái)。

　　這些不法分子，第一步就是想辦法獲取與老年人相關(guān)的數(shù)據(jù)信息。前不久，廣州市從化區(qū)人民法院就審結(jié)了一起非法獲取老年人信息進(jìn)行詐騙的案件。

　　2021年5月至7月，廣東某供應(yīng)鏈科技公司工作人員張某，擅自登錄某營(yíng)業(yè)部站長(zhǎng)的賬號(hào)，在物流信息系統(tǒng)私自大批量查詢、獲取收件人快遞信息1700多條。張某將獲取的個(gè)人信息賣給進(jìn)行養(yǎng)老詐騙的被告人甘某，獲利1.9萬(wàn)余元。

　　甘某則伙同他人成立詐騙團(tuán)伙，利用買來(lái)的老年人個(gè)人信息，冒充養(yǎng)生產(chǎn)品專家團(tuán)隊(duì)，向老年人推薦“對(duì)癥”的“名貴藥材”，共詐騙935名被害人434.8萬(wàn)元。

　　從化法院以詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，判處甘某有期徒刑十五年，處罰金人民幣52萬(wàn)元，退賠案件被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失。張某被另案判處有期徒刑六個(gè)月，處罰金人民幣2萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得。

　　“快遞員能輕易違規(guī)獲取收件人信息，可見(jiàn)公司保密監(jiān)管方面存在漏洞?！卑讣修k人、從化法院法官李靜敏告訴記者，結(jié)合審理甘某一案發(fā)現(xiàn)物流公司存在的信息安全隱患，從化法院隨后向涉案供應(yīng)鏈科技公司發(fā)出司法建議書(shū)。

　　司法建議指出：公司對(duì)用戶信息的保密工作有漏洞，內(nèi)部監(jiān)管也不到位。建議對(duì)用戶隱私信息進(jìn)行加密保護(hù)，杜絕通過(guò)不良途徑或制度漏洞采集、使用、傳播客戶信息。同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，對(duì)快遞員實(shí)行資格準(zhǔn)入、納入個(gè)人征信體系，對(duì)快遞從業(yè)人員進(jìn)行用戶信息安全教育培訓(xùn)，簽訂泄露信息的違約責(zé)任書(shū)，并開(kāi)展法治宣傳教育，讓快遞從業(yè)人員意識(shí)到泄露、倒賣用戶信息是一種違法犯罪行為。

　　收到司法建議后，涉案公司法規(guī)部、安全調(diào)查部等部門立即展開(kāi)核實(shí)整改，涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)。該公司還設(shè)立“安全官”和責(zé)任連帶機(jī)制等多種升級(jí)措施，建立起公民個(gè)人信息“防火墻”，阻斷犯罪鏈條。

　　結(jié)合承辦過(guò)的案件，李靜敏向廣大老年人建議：不要輕信推銷，不要輕易透露個(gè)人信息，發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息被他人非法搜集時(shí)，要及時(shí)讓對(duì)方刪除，必要時(shí)可向工商、公安等部門舉報(bào)。

　　記者了解到，除了從化法院外，廣州市中級(jí)人民法院、惠州市惠城區(qū)人民法院等也積極作為，向電信、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等行業(yè)和相關(guān)企業(yè)發(fā)出相關(guān)司法建議，建議加大對(duì)非法收集個(gè)人信息特別是老年人信息的監(jiān)管和處罰力度，切實(shí)阻斷詐騙老年人的信息鏈條。

　　加強(qiáng)社保法治宣傳

　　職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)“老有所養(yǎng)”的重要制度，不少犯罪分子利用老年人不了解相關(guān)政策規(guī)定，以有關(guān)系代辦、違規(guī)辦理“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名，對(duì)老年人實(shí)施詐騙犯罪。

　　今年5月，佛山市順德區(qū)人民法院審結(jié)了一起假借認(rèn)識(shí)社保工作人員詐騙老年人的案件。

　　被告人徐某謊稱認(rèn)識(shí)社保局工作人員，有“特殊渠道”能夠通過(guò)補(bǔ)繳方式辦理社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)。2018年至2020年期間，徐某通過(guò)提供虛假社保人員微信，騙取老年人廖某信任，并以社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)連續(xù)購(gòu)買、“交多領(lǐng)多”，購(gòu)買新房領(lǐng)取補(bǔ)助金以及補(bǔ)稅退稅、請(qǐng)客送禮等伎倆，先后分20余次騙取廖某錢款共計(jì)188萬(wàn)余元。2021年3月，徐某被公安機(jī)關(guān)抓獲。

　　今年5月，徐某被法院依法判處有期徒刑12年，處罰金人民幣20萬(wàn)元，責(zé)令其退賠所有詐騙所得金額。

　　“本案是以代辦‘養(yǎng)老保險(xiǎn)’為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為謊稱認(rèn)識(shí)社保局等部門工作人員或者冒充銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員，可代辦‘提前退休’‘養(yǎng)老保險(xiǎn)’等，騙取老年人的保險(xiǎn)費(fèi)、材料費(fèi)、好處費(fèi)。”案件承辦人、順德法院法官吳瑞青說(shuō)。

　　吳瑞青在辦案中發(fā)現(xiàn)，不少老年人本應(yīng)通過(guò)人社部門了解城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)政策，但總以為“特殊渠道”更快捷，最終導(dǎo)致錢款被騙、個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)斷繳。

　　結(jié)合此案，順德法院向順德區(qū)民政和人力資源社會(huì)保障部門發(fā)出司法建議：建議查找在貫徹落實(shí)養(yǎng)老保險(xiǎn)政策過(guò)程中工作機(jī)制是否存在漏洞或不規(guī)范之處，深入社區(qū)、村居進(jìn)行社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)政策方面的宣傳，鼓勵(lì)引導(dǎo)符合辦理?xiàng)l件的人員盡早辦理手續(xù)，對(duì)不符合條件人員做好釋法工作，重點(diǎn)針對(duì)代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”等典型詐騙手段進(jìn)行普法宣講。

　　順德區(qū)人社部門收到司法建議后，立即對(duì)社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了核查，并展開(kāi)區(qū)、鎮(zhèn)街、村居三級(jí)聯(lián)動(dòng)的社保政策宣傳，及時(shí)向社會(huì)公示補(bǔ)繳社保費(fèi)用政策、流程、方式等信息，定期向公眾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警信息。

　　吳瑞青提醒老年人：在辦理養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)通過(guò)相關(guān)部門、社區(qū)、村委會(huì)和正規(guī)網(wǎng)站等了解國(guó)家和當(dāng)?shù)卣咭?guī)定，到相關(guān)部門按照程序依規(guī)辦理，不要輕易相信他人能代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)而把費(fèi)用交給他人。明知不符合辦理?xiàng)l件的，不要企圖通過(guò)“找關(guān)系”“走后門”方式違規(guī)辦理，不要輕信通過(guò)熟人可以省錢等謊言，避免讓犯罪分子有機(jī)可乘。

　　數(shù)據(jù)顯示，廣東法院今年共審結(jié)以代辦社保等幌子詐騙老年人的案件達(dá)17件，占9.5%，全省法院共向各地人社局發(fā)出關(guān)于宣傳社保政策規(guī)定的司法建議15份。

　　此外，自今年4月以來(lái)，廣東法院已組織進(jìn)社區(qū)普法活動(dòng)483場(chǎng)。同時(shí)發(fā)布典型案例52個(gè)，各類反詐新聞報(bào)道網(wǎng)絡(luò)總點(diǎn)擊量達(dá)1.8億次，多方位、立體化的宣傳活動(dòng)營(yíng)造了濃厚的全民反詐氛圍。(法治日?qǐng)?bào))