原標題：一天26張罰單！什么情況？寧波7家銀保機構遭罰，更有擬IPO銀行被罰780萬

　　全年收官在即，強監(jiān)管的嚴監(jiān)管力度不減。

　　日前，寧波銀保監(jiān)局在一天之內開出26張罰單，涉及7家銀行保險機構，處罰相關責任人員18人次，罰沒合計金額1670萬元。

　　其中，不久前完成上市輔導備案的寧波通商銀行因15項案由被合計處罰780萬元；寧波甬城農商行也因6項案由被罰款440萬元。

　　整體來看，這些機構主要涉及的違法違規(guī)事實除授信管理、案防管理、不良貸款管理不審慎外，還包括同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務、合作機構管控等領域的亂象。

　　7家銀行保險機構遭罰

　　根據(jù)披露，寧波銀保監(jiān)局開出前述26張罰單的日期均為12月12日，涉及工行寧波市分行、郵儲銀行寧波分行、光大銀行寧波分行、寧波通商銀行、臨商銀行寧波分行、寧波甬城農商行、華泰財險寧波分公司7家機構。

　　其中，工行寧波市分行因集團客戶授信管理不審慎被罰款200萬元，4名直接管理責任人被給予警告處罰；郵儲銀行寧波分行因案防管理不到位被開出50萬元罰單，3名相關責任人被警告。

　　光大銀行寧波分行因貸款“三查”管理不審慎、不良貸款管理不審慎被罰款70萬元；臨商銀行寧波分行同樣因貸款“三查”不審慎收到40萬元罰單。

　　華泰財險寧波分公司是此番唯一一家被處罰的保險機構。因編制虛假的報告和報表文件、資料，以及虛構保險中介業(yè)務套取費用、跨省區(qū)承保異地車輛，公司被罰款68萬元，2名相關責任人不僅被警告，還分別被罰款5萬元、10萬元。

　　寧波甬城農商行則涉及內控管理薄弱、隨意調整貸款損失準備、未及時核銷不良貸款、未嚴格執(zhí)行監(jiān)管要求、對汽車分期業(yè)務合作機構管控缺失、對客戶及業(yè)務準入不審慎等違法違規(guī)行為收到440萬元大罰單，包括董事長李友增在內的4名該行中高層因對相關違法違規(guī)行為負直接管理責任被警告，李友增本人還被罰款7萬元。

　　三季報披露，截至2022年9月末，寧波甬城農商行資產規(guī)模約443億元，其中不良貸款率為0.97%，較年初升高0.09個百分點；撥備覆蓋率約261.2%，較年初下降25.5個百分點。

　　擬上市銀行收到780萬元罰單

　　前述7家被處罰機構中，本地法人銀行——寧波通商銀行被罰金額最高，合計達780萬元。

　　其中，因同業(yè)投資投后管理不到位、關聯(lián)交易管理不規(guī)范、將同業(yè)存款計入一般性存款、凈值型理財產品部分投資比例不合規(guī)、凈值型理財產品估值方法不準確、凈值型理財產品信息披露不到位，該行被罰款420萬元。

　　同時，因關聯(lián)方名單不完整、績效薪酬管理不合規(guī)、員工與名下授信客戶發(fā)生資金往來、未合理分擔小微企業(yè)抵押物財產保險費用、將同業(yè)存款計入一般性存款、市場風險管理不審慎、信用風險管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯(lián)網貸款異地客戶識別機制不完善、數(shù)據(jù)治理存在欠缺，寧波通商銀行又被罰款360萬元。

　　除該行法人主體收到的兩張罰單外，寧波通商銀行5名對相關違法違規(guī)行為負有直接管理責任、直接經辦責任的員工也被給予警告處罰。

　　據(jù)了解，寧波通商銀行成立于2012年，是國內首家由外資銀行成功改制而來，由政府主導、民營主體、市場化運作、財政直接管理的混合所有制地方法人銀行。

　　截至今年9月末，該行資產規(guī)模接近1400億元，全行“不良+關注”類貸款占比約1.33%，資產質量較優(yōu)。此外，2015年初該行資金營運中心在上海開業(yè)運營，這也是在上海成立的首家城商行分行級資金業(yè)務專營機構。

　　值得一提的是，該行還在2021年年報中明確表示，“已于2021年9月末提前完成了所有理財產品凈值化轉型，同時注重提高理財資產管理水平，保持產品定價競爭力，理財業(yè)務運行平穩(wěn)”。

　　截至目前，寧波通商銀行注冊資本52.2億元。其中上市公司寧波港持股20%，位列該行第一大股東；印尼金光集團旗下的寧波亞洲紙管紙箱有限公司持股17%，為第二大股東；百隆東方、三星醫(yī)療兩家上市公司分別持股9.4%、9%，為該行第三、第四大股東。

　　證監(jiān)會官網信息顯示，寧波通商銀行已于10月下旬在當?shù)刈C監(jiān)局完成IPO輔導備案，接受中金公司上市輔導。在此之前，該行已入選寧波市地方金融監(jiān)管局披露的2022年度寧波市擬上市企業(yè)培育庫擬入庫企業(yè)清單。(券商中國)